Подготовить бизнес-план для ВЭБ.РФ

ВЭБ.РФ – не банк в привычном понимании, а государственная корпорация, созданная для финансирования проектов, направленных на развитие экономики и реализуемых в российских регионах. Инвестирование осуществляется на основании заявки и бизнес-плана. О его структуре и требованиях к этому документу рассказано ниже.

Направления финансирования

Поскольку ВЭБ.РФ – государственная структура, она инвестирует только в проекты, важные с точки зрения развития государства или отдельного региона. Основные направления финансирования:

• Развитие транспортной, энергетической, промышленной инфраструктуры, а также высокотехнологичной инфраструктуры в сфере здравоохранения.
• Городская экономика.
• Промышленность высоких переделов – приборостроение, микроэлектроника, информационные технологии, станкостроение, приборостроение и другие отрасли.

К проектам по всем перечисленным направлениям предъявляются схожие требования. Их общая стоимость должна быть не меньше 1 млрд. руб.,  размер участия ВЭБ.РФ – 500 млн. руб. Проект должен быть безубыточным, с окупаемостью более года и соответствующим требованиям корпорации.

Структура бизнес-плана

Бизнес-план, который предоставляется в ВЭБ.РФ вместе с заявкой на финансирование, должен подробно описывать основную идею проекта и ее привлекательность, обосновывать преимущества и включать возможные риски. Ниже указана структура, по которой составляется документ.

Резюме

Краткое резюме необходимо для экспресс-анализа проекта. На его основании эксперты ВЭБ.РФ принимают решение, стоит ли переходить к комплексному глубокому анализу. Резюме должно включать:

• Название.
• Цель и обоснование целесообразности реализации.
• Общая стоимость, потребность в финансировании и его источники.
• Информация о команде и ее опыте в реализации подобных проектов.
• Факторы успеха и возможные риски.
• Стратегия реализации.
• Ключевые финансовые показатели.

Помня о том, для каких целей создан ВЭБ.РФ, важно обосновать значимость проекта для развития экономики государства или региона и его соответствие основным инвестиционным направлениям.

Основное описание

В этом разделе должна подробно описываться суть проекта. Необходимо указать местоположение объекта инвестирования, описать имеющуюся инфраструктуру. Кроме того, нужно обосновать общегосударственную значимость, полезность для потребителей и целесообразность вложения средств со стороны банка.

Информация об участниках

В разделе подробно описывается компания, которая является получателем средств. Необходимо изложить ее историю, рассказать об опыте работы в отрасли и представить основную ключевую информацию, в том числе о финансовых показателях за последние годы.

Анализ рынка

Подробно описывается рынок, для которого в рамках проекта будет производиться продукт или услуга:

• объем рынка;
• степень его насыщенности;
• динамика развития;
• анализ основных конкурентов;
• барьеры для выхода на рынок;
• основные каналы продаж и способы стимулирования сбыта;
• степень государственного регулирования;
• скорость внедрения инновационных решений в отрасли;
• принципы ценообразования на продукт, динамика цен.

Если в выбранной отрасли велика доля государственного участия, рекомендуется отдельным подразделом указать список нормативно-правовых актов, которые регулируют работу участников рынка.

Организационный план

Требуется описать стратегию, в соответствии с которой будет реализован проект, разбив на этапы и указав временные рамки каждого из них. Вся информация отражается в схемах и планах работ, которые можно оформить как отдельное приложение к бизнес-плану.

Маркетинговый план

В разделе отражается предполагаемый уровень продаж, их динамика в течение срока реализации проекта, а также описывается стратегия конкуренции. Необходимо указать:

• текущую долю, которая принадлежит компании на рынке, и прогнозируемую;
• стратегию ценообразования;
• обоснование выбора каналов продаж;
• методы, с помощью которых будет стимулироваться сбыт.

Если проект инновационный, в разделе описываются методы защиты интеллектуальных прав на технологию или продукт.

Производственный план

В разделе отражается следующая информация:

• Планируемый объем выпуска продукта.
• Описание бизнес-процессов, в том числе передача части из них на аутсорсинг (если он предполагается).
• Описание производственных процессов.
• Описание технологий производства и необходимого оборудования.
• Затраты на выпуск единицы продукции. Учитываются затраты сырья, рабочего времени, энергии, материалов.

Ресурсы

Необходимо описать все ресурсы – материальные, временные, человеческие, управленческие и прочие, — которые нужны для реализации проекта. При этом важно отметить, какие из них уже есть у компании, а какие необходимо привлечь дополнительно. Особое внимание уделяется анализу производственной площадки – описывается ее удаленность от источников сырья и каналов сбыта, наличие коммуникаций, уровень их изношенности.

Воздействие на окружающую среду

В разделе описывается соответствие экологическому законодательству, данные о результатах экологической экспертизы (при их отсутствии – план получения). Анализируется эффективность расходования природных ресурсов, описываются планируемые мероприятия, направленные на охрану окружающей среды.

Финансовый план

В разделе указываются:

• Исходные данные, на основе которых делаются прогнозы.
• Ключевые показатели для каждого года реализации проекта.
• Бюджеты затрат на персонал, сырье, найм персонала, маркетинг, страхование и прочие статьи.
• Прогноз по финансовой отчетности.
• Ключевые риски и их возможное воздействие на финансовые показатели.

Все расчеты делаются с применением общепринятых экономических формул и коэффициентов.

План финансирования

В разделе отражается информация о расходовании предполагаемых привлеченных средств, в том числе:

• Обоснование потребности в финансировании.
• Источники финансирования.
• Размер собственных и привлеченных средств.
• Предполагаемый порядок предоставления средств ВЭБ.РФ и график возврата долга.
• Способы контроля инвестора над стадиями реализации проекта и расходом полученных средств.

Анализ рисков

Описываются основные риски, возможные при реализации проекта. Дается их оценка, а также прогнозируется степень возможного ущерба. Также в разделе должны быть описаны способы снижения влияния рисков и гарантии, которые получатель средств готов дать инвесторам.

Приложения

Кроме основной информации по проекту, бизнес-план должен содержать приложения, иллюстрирующие все расчеты, выводы и прогнозы. Обязательными являются следующие приложения:

• Команда разработчиков с резюме каждого из участников.
• Перечень предполагаемых заказчиков и покупателей.
• Общая стоимость и бюджет затрат.
• Подрядчики и поставщики.

С учетом размеров финансирования и привлечения государственных средств, относиться к составлению бизнес-плана для ВЭБ.РФ нужно очень серьезно. При отсутствии опыта работы с подобными документами и опыта финансовых расчетов лучше обратиться экспертам, которые помогут разработать убедительный и аргументированный бизнес-план.